Доходы связанные с ремонтом

Как уменьшить налог с продажи квартиры на стоимость ремонта

При продаже квартиры каждый, даже самый законопослушный и прилежный владелец,хочет максимально снизить сумму налогов, которую нужно будет оплатить в бюджет государства. В этом заинтересованы, как продавец, так и покупатель. Стоит заранее уточнить все вопросы, ведь в законодательстве предусмотрены условия, когда сделку можно совершить без составления деклараций и обращения в налоговую.

Когда за продажу не нужно платить налог?

В первую очередь, для совершения безналоговой сделки купли-продажи, нужно быть владельцем жилплощади в течение минимально установленного срока. По закону, если человек владеет недвижимостью меньше установленного времени, он не налогоплательщик. Такие сроки для недвижимости – это 3 года и 5 лет. Время определяется в зависимости от того, когда была совершена покупка.

Установленный 3-летний срок действует тогда, когда:

квартиру купили до 2016 года (1 января);

имущество досталось в наследство от родителей или прочих родственников;

на недвижимость есть договор, предполагающий иждивение и пожизненное содержание.

В других ситуациях установлен другой минимальный срок владения для безналоговой продажи – 5 лет.

Чтобы продать квартиру без налога, нужно владеть ею больше 3 или 5 лет – в зависимости от ситуаций, перечисленных выше. Но если эти сроки прошли, для совершения сделки купли-продажи нужно будет заплатить 13% налога от суммы, указанной в договоре на приобретение квартиры. Уменьшить сумму можно посредством применения налоговых льгот.

Всё включено
В стоимость ремонта входит всё: работы, материалы, документы.

Без вашего участия
После согласования проекта мы беспокоим хозяев только при сдаче ремонта.

Цена известна заранее
Стоимость ремонта фиксируется в договоре.

Фиксированный срок ремонта
Ремонт квартиры под ключ за 3,5 месяца. Срок закреплен в договоре.

Вычет затрат на покупку

Это один из способов снизить сумму налога. Под налоговой льготой подразумевается ситуация, при которой в бюджет вносится оплата процента не со всей суммы, полученной при составлении договора купли-продажи, а от средств с вычетом затрат на приобретение недвижимости.

Эта формула работает так. Например, квартира была куплена 2 года назад за 1 миллион рублей, и вскоре продается за 2 миллиона. Чтобы рассчитать сумму налога, нужно от количества денег, полученных при продаже, отнять то, что было потрачено на приобретение. В этой ситуации выходит разница в 1 миллион, из которого и высчитываются 13% в бюджет.

Бывает так, что после применения этого льготного правила итоговая сумма для вычета налога равняется нулю. Это не значит, что не нужно составлять декларацию. Ее – а конкретнее, форму 3-НДФЛ – нужно заполнить и подать в соответствующий орган до 30 апреля года, следующего после того, когда была совершена сделка. Внести средства нужно до 15 июня этого же года.

Имущественный вычет для продавца квартиры

Если имущество было не куплено, а приватизировано, принято по дарственной или получено по наследству, вычет затрат сделать нельзя, ведь деньги на покупку потрачены не были. Для таких случаев государство предусматривает имущественные налоговые вычеты. При применении такой льготы размер налоговой базы снижается до 1 млн рублей, и в бюджет вносится процент с полученной разницы.

При этом нужно учитывать один важный момент. Если квартира была куплена после 1 января 2016 года, когда она продается, имеет значение только цена, указанная в кадастровой документации. Затем нужно сравнить то, что указано в договоре купли-продажи с 70% цены, определенной Кадастром. Налог нужно будет рассчитать с большей суммы.

Вам нужен ремонт?

Мы отремонтировали уже больше 500 квартир, с удовольствием поможем и вам

Возмещение затрат на ремонт

Такой вариант снижения суммы налогообложения тоже существует. Многие новоиспеченные владельцы интересуются, возможно ли снизить сумму, необходимую для уплаты в бюджет, за счет денег, потраченных на ремонт. Это особенно целесообразно в случае покупки квартиры у застройщика без отделки.

Кодекс предполагает возможность возмещения расходов на:

покупку отделочных материалов;

облицовочные работы – как отдельной комнаты, так и всей квартиры;

разработку проектов и смет на отделку.

Но с этим нередко возникают сложности, так как налоговики отказываются принимать такие затраты во внимание.

Договор – важный момент

В первую очередь, нужно поинтересоваться его содержанием, в частности, тем, что написано об отделке. Она может быть частичной, полной, или вообще отсутствовать в документе. Получение налогового вычета возможно только для квартиры, проданной без отделки вообще. Только за нее возможно возмещение, а не за ремонт. Это важный момент, который нужно учитывать.

Иногда может повезти и тем, кто купил жилье с частичной отделкой. Но тогда нужно смотреть, что включает понятие «частично». Например, затраты на покупку грунтовки для стен никак не окупятся. Но вычет полагается на расходы, связанные с приобретением отделочных материалов.

Для подтверждения расходов можно использовать:

квитанции приходных ордеров;

банковские выписки о переводе денег на счет исполнителя;

акты о покупке материалов с информацией по продавцу.

Список подходящих документов не регламентируется.

Для квартиры, купленной на вторичном рынке, скорее всего, получить вычет не выйдет, так как в таких случаях слишком велик процент отказов налоговиков. Это связано с тем, что термин «отделка» вообще не может применяться к жилью, расположенному в уже построенном доме. Шанс есть только в одном случае – если предыдущий покупатель, который брал эту квартиру, когда она строилась, не воспользовался своим правом на вычет.

Но и в первом, и во всех остальных случаях, обращаться к налоговикам для получения льготы можно только один раз.

В любом случае, процесс пойдет проще и быстрее, если заказать услугу комплексного ремонта в компании «Сделано». Сразу будут предоставлены все чеки и квитанции для уменьшения налоговой базы. Комплексный ремонт всегда включает и полную отделку с покупкой материалов. Заказав все в одной компании, вы не будете тратить время на поиск документов и сбор нужной информации.

Сколько получится вычета?

Общая сумма – 2 млн рублей. Эта сумма включает цену за жилье и отделку. Для недвижимости дороже этой суммы получить вычет не выйдет.

Кодекс не регламентирует требований к стоимости и качеству материалов, используемых для отделки. Можно дополнительно получить вычеты за приобретение обоев, плитки и прочих товаров.

Источник

Сколько можно зарабатывать на ремонте квартир

Стоимость ремонта квартиры зависит от многих факторов — объема работ, видов применяемых материалов, цены на услуги мастеров и наценки строительной компании. Последняя может получать до 40% от окончательной сметы, что составляет неплохую прибыль. Если вы планируете работу в этой сфере, вам необходимо представлять сколько можно зарабатывать на ремонте квартир в различных категориях услуг. Это поможет вам оценить возможности выбранного направления и правильно рассчитать период окупаемости бизнеса в целом.

Способы заработка на ремонте квартир

Существует несколько уровней для бизнеса на ремонтах жилых помещений, каждый из которых определяет свой размер возможного заработка.

• Услуги самостоятельного мастера. Такая деятельность обычно связана с отделочными или специализированными работами (сантехника, электрика). Самостоятельные мастера чаще выполняют частичный и косметический ремонт. Поскольку они работают в одиночку, сроки исполнения очень велики, а расценки минимальны, что в итоге обеспечивает заработок, равный средней заработной плате 200-300 долларов. При этом существует риск, что работу не оплатят и мастер может оказаться в убытке. Ремонт в одиночку занимает очень много времени.
• Работа в бригаде с равным партнерством. При объединении нескольких мастеров (от 3 до 4) прибыль возрастает за счет сокращения сроков и увеличения количества клиентов. Заработок каждого партнера при этом будет выше средней зарплаты от 400 до 600 долларов, а риск неоплаты работы ниже.
• Услуги подрядчика. Небольшая компания подрядчик может работать одновременно на нескольких объектах. Они выступают как посредники между частными заказчиками и ремонтными бригадами, а потому их заработки зависят от умения находить заказчиков и контролировать работу мастеров. Стоимость услуг такой компании или частного предпринимателя составляет до 20% от общей прибыли. При этом заработки на 20% выше, чем при партнерстве и составляют от 3000 долларов за месяц.
• Крупные строительно-ремонтные компании. Такие организации имеют свой постоянный штат высококвалифицированных сотрудников, которые формируют несколько бригад и могут работать взаимозаменяемо. Они специализируются на ремонтах элитного уровня. При этом работы ведутся поточно, что обеспечивает достаточно большие доходы от 20000 долларов в месяц.
• Домостроительные комбинаты. Компании этого направления не работают с частными клиентами, осуществляя только комплексные заказы на отделку вновь возводимых многоквартирных домов. Заработки в этой категории самые крупные и исчисляются сотнями тысяч долларов. Работать в этой сфере возможно только для компаний с большим опытом и наличием серьезного финансирования.

Минимальные доходы или точка безубыточности

Составляя бизнес-план по ремонту квартир и определяя стоимость услуг, важно рассчитать точку безубыточности – уровень, при котором ваш доход начнет приносить прибыль (будет меньше расходов). Прежде всего, вы должны установить величину ваших расходов на ведение бизнеса (без учета стартового капитала). Она складывается из следующих затрат:

• зарплата сотрудников (на постоянной и сдельной основе);
• налоговые отчисления (если установлена упрощенная схема налогообложения, например, патентная, уплачивается фиксированная сумма);
• транспортные расходы (закладываются в среднем за отчетный период);
• оплата коммуникаций (телефон, интернет);
• обслуживание интернет-сайта;
• строительные материалы;
• аренда офиса (если он имеется).

Полученная сумма должна быть равной или меньше величины дохода. Расчеты ведутся исходя из сметы по одному объекту. Рассчитывается сколько объектов необходимо сдать за анализируемый период (например, за месяц или год), чтобы достичь точки безубыточности.

При этом необходимо учесть сроки выполнения ремонта различных типов объектов. Так, качественный ремонт с соблюдением всех стандартов технологий (время на высыхание материалов) для однокомнатной квартиры, площадью 40 квадратных метров занимает около 3 месяцев. Двухкомнатные квартиры площадью 60 квадратов ремонтируются от 4 до 5 месяцев, а трехкомнатные от 120 квадратных метров и более находятся в ремонте до 6 месяцев.

Пример: усредненная стоимость текущего ремонта класса «стандарт» составляет 100 долларов за квадратный метр площади квартиры. Ваши ежемесячные постоянные затраты (на организацию бизнеса) составляют:

• зарплата 10 сотрудников — 5000 долларов;
• организационные расходы (реклама, телефонная связь) 1000 долларов;
• переменные затраты по ремонту одного объекта площадью 40 квадратных метров составляют 2000 долларов.

Таким образом вам необходимо сдать за месяц не менее 3 таких квартир, на которых в текущий момент будут находиться в среднем по 3 работника или выполнить ремонт одной квартиры, площадью 120 квадратных метров. В этом случае доход составит 12000 долларов, что будет равно затратам. Чтобы при этом бизнес начал приносить прибыль вам нужно выполнять ремонт еще минимум одной такой квартиры.

Разница доходов в регионах

Стоимость услуг на ремонт квартир и, как следствие, доходы строительно-ремонтной компании зависят от региона деятельности. Этот критерий также влияет и на величину заработной платы бригады рабочих. Так, в крупных городах цены выше, поскольку и спрос на услуги больше. Цена ремонта в столице может достигать 40000 долларов, тогда как в населенном пункте до 500000 жителей он редко превышает 6000 долларов.

С другой стороны, отличаются цены на услуги мастеров и непосредственно в регионах. Например, самый высокий уровень оплаты услуг специалиста (зарплаты) в Смоленске. Он составляет 1000 долларов, а наиболее низкий в Нижнем Новгороде — 500 долларов. Это влияет на общую сумму расходов. Если брать стоимость услуг по регионам в целом, то на 2017 год наибольшие показатели отмечаются в Ненецком автономном округе, а наименьший в Ленинградской области.

Основные факторы снижения прибыли

Планируя заработать на ремонте квартир очень важно учесть ситуации, в которых ваш реальный доход может уменьшится. Сюда относится:

• Наличие брака при выполнении работы. Все исправления в ходе работы и ремонт на протяжении гарантийного срока компания или мастер делает за свой счет, что может полностью оставить ее без прибыли. А потому очень важен правильный подбор персонала и расходных материалов.
• Нарушение сроков выполнения работы. Увеличение сроков ремонта может произойти по вине заказчика, исполнителя или независимых факторов. Если виноваты строители, за каждый день просрочки устанавливается компенсация 0,5% от общей суммы заказа, при условии, что максимально может быть возвращена сумма до 10%. Этот момент и случаи, при которых вина не лежит на исполнителе, обязательно должны быть прописаны в договоре.
• Неоплата заказчиком. С подобной проблемой часто сталкиваются мастера и компании (бригады), работающие неофициально. В этом случае ваш договор не имеет юридической силы и требовать выплатить долг через суд-будет невозможно. Чтобы избежать этого риска, договором предусматривается поэтапная оплата услуг.
• Отсутствие заказов. Сезонные спады спроса на ремонт квартир, экономическая нестабильность или неэффективная реклама могут привести к малому количеству объектов, при котором точка безубыточности не достигается. В этом случае необходимо пересмотреть маркетинговый план и расширить целевую аудиторию (добавить ремонт коммерческих объектов).
• Использование нерентабельных технологий. Современные методики ремонта позволяют сократить затраты времени и расходные материалы.
• Неправильный выбор системы налогообложения. Один раз в течение года вы имеете право сменить схему выплаты налогов, это позволит вам после некоторой практики, подобрать менее затратный вариант.

Как можно повысить свой доход

Чтобы увеличить прибыль от ремонта квартиры необходимо включить в перечень услуг дополнительные функции, не требующие существенных материальных затрат. Это может быть:

• Дизайнерская работа за дополнительную плату (комбинирование нескольких видов обоев, подбор домашнего текстиля и декоративных предметов интерьера).
• Партнерство с магазинами мебели и специализированной техники за процент. Вы можете рекомендовать своим клиентам продукцию партнера.
• Закупка строительных и отделочных материалов по оптовым или дилерским ценам. Если исходная цена товара ниже розничной (по которой осуществляется расчет с клиентом), вы получите прибыль со стройматериалов. Она достигает до 20% стоимости закупки.
• Наем неквалифицированного персонала с низким уровнем оплаты труда. Таких сотрудников привлекают к несложным текущим работам — слом, уборка мусора. Заработная плата неквалифицированного мастера составляет 150-200 долларов в месяц.
• Работа с квартирами большой площади. Расходы времени, труда рабочих и стройматериалов на 3 однокомнатные квартиры будут выше, чем одной трехкомнатной квартиры равной суммарной площади. При этом вы также сможете сократить транспортные расходы.

Точные данные о том, сколько можно зарабатывать на ремонте квартир при выбранном вами направлении определяются на основе информации о затратах, полученной практическим путем. Это означает что возможно в первые месяцы вы будете трудиться себе в ущерб, пока не отработаете технологию и не выработаете наиболее эффективную маркетинговую стратегию.

Предприниматель с опытом в сфере франчайзинговых продаж, операций, маркетинга, переговоров по ценам, консалтинга и бухгалтерского учета.

Источник